Kosten

Kosten

Wir verstehen uns als unahängig agierender Dienstleister und handeln ausschließlich im Interesse unserer Mandanten. Für unsere Beratungs- und Vermittlungstätigkeit erhalten wir üblicherweise vom jeweiligen Produktgeber eine Maklercourtage, welche sämtliche Kosten unserer Leistungen vergütet. Konkret bedeutet das, dass wir die Beratung zu Versicherungen und Finanzanlagen nicht zusätzlich in Rechnung stellen. Für Serviceleistungen wie unsere Ruhestandsplanung, unseren Finanz-Check-up und Kfz-Zulassungsservice berechnen wir ein marktübliches Honorar.

Bei Versicherungsprodukten ist unsere Courtage bereits in die Prämie einkalkuliert. Finanzanlagen werden in der Regel mit einem Ausgabeaufschlag (Agio) ausgegeben, der einmalig beim Erwerb anfällt und prozentual auf die Anlagesumme angerechnet wird.  Im Einzelfall kann eine Beteiligung an den Kosten für Aufwendungen (Anfahrt, Identifizierung, Porto) anfallen, worüber wir im konkreten Fall vorab informieren. Grundsätzlich gelten bei jedem Auftrag, der abschließend nicht zur einer Vertragsanbahnung führt, für den Nachweis der Gelegenheit zum Abschluss eines Vertrages zehn Prozent der zu erwartenden Courtage als Aufwendungsersatz vereinbart.

Dreh- und Angelpunkt unseres Beratungsprozesses stellen der konkrete Bedarf sowie Wünsche und Ziele unserer Mandanten dar. Bitte haben Sie Verständnis dafür, dass vor diesem Hintergrund eine schnelle Angebotserstellung oder ein Kostenvoranschlag nach dem Motto »Fragen kostet ja nichts!« nicht möglich ist. Erst eine genaue Bedarfsanalyse erlaubt es uns, einen konkreten Vorschlag für Ihren Absicherungsbedarf bzw. Ihre Vermögensanlage zu erstellen. Dazu sind wir gesetzlich verpflichtet.

Sie verstehen sicherlich, dass eine individuelle Beratung mit Zeit verbunden ist. Als Dienstleister sind wir gerne bereit, uns Zeit für Sie zu nehmen, damit Sie einen nachhaltigen Nutzen durch unser Angebot erhalten. Als kleines mittelständisches Unternehmen legen wir großen Wert auf dauerhafte Kundenbeziehungen. Daher hier ein offenes Wort: Wenn Ihnen eine unabhängige, serviceorientierte und persönliche Finanzberatung wichtig ist, dann sind Sie bei uns richtig. Wir möchten ebenfalls für uns sicherstellen, dass unsere Arbeit von Ihnen honoriert wird. Sollte für Sie nur der Preis kaufentscheidend und eine persönliche Beratung entbehrlich sein, dann empfehlen wir Ihnen eine Direktversicherung oder ein digitales Vergleichsportal.

Bei Fragen oder weiteren Informationen erreichen Sie uns am besten über unserer Kontaktformular!