Online-Finanzberatung

Viele Verbraucher gehen genauso ungern zu Ihrem Bankberater oder Versicherungsvertreter wie zum Zahnarzt. Warum ist das so? Kunde und Berater sprechen meist verschiedene Sprachen. Der Kunde will etwas und der Berater verkauft etwas – das kann er und das muss er. Das Gefühl des Ausgeliefertseins ist für viele vermutlich das Schlimmste und es braucht schon eine starke Persönlichkeit diesem Vier-Augen-Verkaufsgespräch selbstbestimmt zu entkommen. Dass es auch anders geht, zeigen wir Ihnen mit unserer Online-Finanzberatung.

Wie läuft die Online-Finanzberatung ab?

Vor der eigentlichen Beratung klären wir telefonisch oder wahlweise per E-Mail Ihren Gesprächswunsch sowie Ihren Bedarf. Möchten Sie Vermögen aufbauen oder existenzbedrohende Risiken absichern? Möchten Sie fürs Alter vorsorgen oder wissen, ob Sie unter- oder gar überversichert sind? Oder möchten Sie für den Fall einer Pflegebedürftigkeit vorsorgen und rechtssichere Vorsorgedokumente erstellen lassen? All diese Themen klären wir gemeinsam in einem Online-Meeting!

Sobald Ihr Beratungswunsch geklärt ist, vereinbaren wir einen Termin für eine Online-Finanzberatung, die wir individuell und optimal für Sie vorbereiten. Dazu benötigen Sie lediglich einen PC mit Internetverbindung und optional Ihr Telefon. Um Ihren Termin wahrzunehmen, loggen Sie sich ca. 10 Minuten vor Beginn in unser Online-Büro ein. Das können Sie entweder über den Link in der Anmelde-Email tun oder über unsere Homepage, indem Sie auf der Startseite auf das Element »Online-Meeting« klicken.

Die Beratung erfolgt audio-visuell mittels einer Power-Point-Präsentation, die Sie live an Ihrem Computer verfolgen können und Ihrem computerinternen Mikrofon. Sollte Ihr PC über kein Mikrofon verfügen, können Sie ganz einfach mit Ihrem Telefon an der Beratung teilnehmen. Die Telefonnummer zur Einwahl finden Sie ebenfalls in der Anmelde-Email.

Welche Vorteile bietet Ihnen eine Online-Finanzberatung?

Mit unserer Online-Finanzberatung ersparen wir Ihnen unangenehme Verkaufssituationen in steriler Atmosphäre. Sie entscheiden, wo Sie Ihre Beratung in Anspruch nehmen wollen und bleiben einfach dort, wo Sie sich am wohlsten fühlen. Wir beraten Sie unverbindlich, fachkundig und persönlich an jedem Ort Deutschlands und Sie können Ihre Entscheidungen bequem zu Hause treffen.

Im Mittelpunkt der Beratung steht immer ein mögliches Konzept, das wir auf Basis Ihrer individuellen Wünsche, Ziele und Bedürfnisse erarbeiten. Davon ausgehend stellen wir Ihnen Angebote verschiedener Produktgeber vor. Zu einer seriösen Beratung gehört ebenfalls, dass wir Ihnen die Vor- und Nachteile eines Produkts bzw. dessen Chancen und Risiken erläutern.

Mit unserer Online-Finanzberatung sparen Sie sich Zeit, Arbeit und Mühe und kommen effizient zu einem Ergebnis. Sämtliche Unterlagen erhalten Sie bequem per Email zugestellt, auf Wunsch auch per Post. Sollte eine Identitätsprüfung erforderlich sein (z.B. bei Abschluss einer Kapitalanlage oder Lebensversicherung), können Sie diese ebenfalls zeitsparend über unsere Homepage mit unserem Partner Deutsche Post AG durchführen.

Wie werden bei einer Online-Finanzberatung Verträge geschlossen?

Grundlage einer Zusammenarbeit bildet bei Versicherungen u.a. die sogenannte Maklervollmacht, mit welcher wir uns bei den einzelnen Gesellschaften als Ihr unabhängiger Sachwalter legitimieren. Ohne diese dürfen wir für Sie nicht tätig werden und in Ihrem Namen Verträge abschließen.

Einige Kranken- und Lebensversicherungen verlangen auch trotz Vorliegen einer Maklervollmacht Ihre persönliche Unterschrift. Dazu drucken Sie sich einfach den vorausgefüllten Antrag aus, unterschreiben diesen und senden ihn uns per Email, Fax oder optional auf dem Postweg zu.

Bei Kapitalanlagen wird immer Ihre Unterschrift auf dem Depoteröffnungsantrag bzw. Zeichnungsschein im Original benötigt. Hier erhalten Sie die Unterlagen von uns auf dem Postweg zugesandt, unterschreiben diese und senden sie wieder per Post an uns zurück.

Die konkrete Abwicklung mit dem Anbieter übernehmen wir für Sie. Wir sind und bleiben Ihr Ansprechpartner für alle Belange, Fragen und Wünsche!

Was kostet eine Online-Finanzberatung?

Als unabhängiger Finanz- und Versicherungsmakler erhalten wir für eine erfolgreiche Vermittlung vom jeweiligen Produktgeber eine Maklercourtage. Damit fallen für Sie keinerlei Kosten an. Für unsere Serviceleistungen berechnen wir Ihnen ein marktübliches Honorar. Nähere Informationen zum Thema Kosten können Sie hier nachlesen.

Wann ist eine Online-Finanzberatung nicht nötig?

Bei (kleineren) Sachversicherungen wie einer Kfz- oder Hausratversicherung bieten wir keine Online-Finanzberatung an. Da der Beratungsaufwand hier oftmals geringer ist, kommunizieren wir mit Ihnen auf kurzem Wege via Telefon und Email. Damit gewährleisten wir Ihnen ebenfalls eine einfache, zeitsparende und professionelle Abwicklung Ihrer Wünsche.

Wie kommen Sie zu einer Online-Finanzberatung?

Ganz einfach. Nehmen Sie Kontakt mit uns auf! Es liegt ganz bei Ihnen, ob Sie uns anrufen oder uns eine Email schreiben möchten. Das Erstgespräch ist selbstverständlich kostenlos und für Sie unverbindlich. Danach entscheiden Sie, ob Sie uns beauftragen möchten. Wir sind gerne für Sie da!

Bildquelle: © geralt – www.pixabay.com