Professioneller Finanz-Check-up

Professioneller Finanz-check-up

Viele Menschen ärgern sich über hohe Jahresbeiträge ihrer Versicherungen. Andere wiederum haben einfach den Überblick über ihre Finanzen verloren und möchten wissen, warum am Ende des Geldes noch so viel Monat übrig ist. Gründe für eine »klamme« Kasse gibt es viele. Mit einem professionellen Finanz-Check-up schlagen Verbraucher dem Ärger ein Schnippchen und werden wieder Herr über ihre Finanzen.

In einem Finanz-Check-up sichten wir alle bestehenden Versicherungsverträge unserer Kunden und stellen diese überblicksartig zusammen. Dadurch wird die aktuelle Versorgungssituation überschaubar und eine mögliche Über- bzw. Unterversicherung sichtbar. Auf Basis dieser Ergebnisse veranschaulichen wir Möglichkeiten der individuellen Kosteneinsparung und unterbreiten fakultativ sinnvolle Umdeckungsvorschläge für einzelne Verträge.

Anschließend entwickeln wir eine künftige Versorgungsstrategie, indem wir vorhandene Versorgungslücken definieren und mit dem frei gewordenen Kapital aus den Umdeckungen schließen. Dadurch wird die individuelle Versorgungssituation erweitert, ohne dass finanzielle Mehrkosten entstehen.

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Zuletzt werfen wir einen Blick auf die individuelle Haushaltssituation und prüfen eine mögliche Optimierung der Haushaltskosten. Es ist kinderleicht, den Stromanbieter, Gaslieferanten und DSL-Anschluss zu wechseln. Auch die Gebühren für das Girokonto und die Kreditkarte können reduziert werden.

 

Vorsicht bei alten Lebensversicherungen

Viele Verbraucher besitzen eine alte Lebensversicherung, deren Wertentwicklung sie nicht mehr überzeugt. Bevor man über Kündung oder Verkauf nachdenkt, sollte überprüft werden, ob eine Rückabwicklung der Lebensversicherung möglich ist. Der BGH hat in mehreren Urteilen entschieden, dass unter bestimmten Umständen ein Widerspruch gegen bestehende Lebens- und Rentenversicherungen zulässig ist, sofern der Versicherer nicht richtig über Widerspruchs- oder Rücktrittsrecht aufgeklärt hat. Ein erfolgreicher Widerspruch führt zu einer Rückabwicklung und Versicherte erhalten ihre eingezahlten Beiträge und Zinsen zurück.

Helpcheck* hat sich als digitales Verbraucherportal auf den Widerruf von Lebensversicherungen spezialisiert und kooperiert deutschlandweit mit Anwaltskanzleien, um die Rechte von Versicherten zu stärken. Einen Anspruch auf Rückabwicklung können Versicherte kostenlos und unverbindlich innerhalb weniger Minuten prüfen lassen und anschließend in Auftrag geben.

 

Welche Vorteile hat ein Finanz-Check-up? Nach einer Analyse haben unsere Kunden umfangreicheren Versicherungsschutz als vorher, unberücksichtigte Risikobereiche abgesichert, sich von überflüssigen Versicherungen befreit und ihre Haushaltskosten reduziert. Idealerweise ist am Ende Kapital frei geworden, das nun bedarfsabhängig entweder dem Vermögensaufbau zugeführt wird oder als zusätzliches »Taschengeld« zum Konsum zur Verfügung steht.

* Empfehlungslink, Werbequelle: financeAds